Фиктивное банкротство физического лица

Решение о завершении процедуры в рамках дела о банкротстве гражданина-должника принимается Арбитражным судом на основании отчета финансового управляющего. Кроме того, на финансового управляющего возлагается обязанность по проведению анализа финансового состояния должника. Последствия фиктивного банкротства могут оказаться крайне негативными для должника.

Для признания гражданина виновным финансовому управляющему необходимо доказать, что должник:

1) обладает достаточным количеством средств для покрытия всех своих долговых обязательств;

2) заведомо ложно объявляет о своём банкротстве с целью получения материальной выгоды в виде списания долгов, отсрочки платежей или уменьшении суммы задолженности.

- о сделках, совершенных за последние 3 года;

- об имуществе и финансовом положении;

- о трудовой/экономической деятельности за последние 3 года;

- справки о задолженности/выписки по лицевым счетам;

- анализируется кредитная история должника.

Если удалось установить факт, что гражданин захотел стать банкротом без наличия реальных причин на это, погашение задолженности перед кредиторами не происходит. Кроме того, российским законодательством предусмотрена уголовная и административная ответственность за фиктивное банкротство:

- в соответствии с АПК РФ (ст. 14.12), если данное деяние не содержит признаки уголовно наказуемого: на гражданина налагается штраф в размере от 1 000 до 3 000 рублей;

- в соответствии с УК РФ (ст. 197), если данное деяние причинило крупный ущерб: налагается штраф в размере от 100 000 до 300 000 рублей, либо назначаются принудительные работы на срок до пяти лет/лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей.